専門業務

確定申告・税務・会計に使うAI(2026年10月)

日本の税務AIは、個人事業主の確定申告と日々の記帳を助けるものが中心です。国税庁もチャットボットやマイナポータル連携で入力の手間を減らしています。ただし申告内容の責任は納税者にあり、判断に迷う部分は税理士の確認が欠かせません。

確認日 2026-10-20 · 各サービスの情報は、その下の記事・公式資料に基づきます。

主なサービス

freee会計確定申告機能 · freee

対象: フリーランス・個人事業主

実際のアプリ画面に沿って操作を案内し専門用語をかみ砕く「寄り添い型AIチャット」(iOS 16以降)、書類を読み取り種類を判別して入力する「確定申告AI-OCR」、レシートの金額・日付・内容をプレビューする「AIレシート要約」(iOS 26以降)があります。記帳を代行する「入力おまかせプラン」も用意されています。

料金: 入力おまかせプラン月4,150円 (2026-02)

出典: Impress Watch (2026-02-03)

マネーフォワード AI確定申告(β) · マネーフォワード

対象: 事業収入があり不動産収入のない人、免税事業者

AIが領収書を読み取り、取引明細を自動で作ります。簿記の知識は不要です。明細はマネーフォワードクラウド確定申告に連携して申告書を作るか、PDFで出力して国税庁の作成コーナーで使えます。不動産所得・農業所得・消費税の計算には対応していません。

料金: 公開中の機能は無料。申告書への連携はクラウド確定申告の有料プランが必要 (2026-02)

出典: マネーフォワード AI確定申告公式 (2026-02-05更新)

税務相談チャットボット「ふたば」 · 国税庁

対象: 納税者全般

確定申告や年末調整の疑問に答える公式チャットボットです。令和7年分の申告では、所得税は2026年1月5日、消費税は2月2日から相談に対応する予定と案内されていました。

料金: 無料

出典: TKC (2025-12-11)

マイナポータル連携(確定申告書等作成コーナー) · 国税庁

対象: e-Taxで申告する人

控除証明書などのデータを申告書に自動で取り込みます。令和7年分からは代理人が家族分のデータをまとめて取得でき、2026年1月から生命保険の一時金・年金、損害保険の満期返戻金など(対応する保険会社のみ)、ふるさと納税以外の一部の寄附金も対象になりました。iPhoneのマイナンバーカードでの申告にも対応しています。

料金: 無料

出典: Impress Watch・令和7年分確定申告の変更点

使う順番

書類を一か所に集める領収書、請求書、通帳の明細、控除証明書、前年の申告書をスマホで撮影するかPDFにして一つのフォルダにまとめます。
AIで明細を作るAI-OCRや領収書読み取り(freee・マネーフォワード)で取引明細を作り、勘定科目と金額を目で確認します。私的な支出が混ざっていないかもここで見ます。
わからない点を公式に聞く控除の条件や用語は国税庁のチャットボット「ふたば」で確認します。答えに出てきたタックスアンサーのページも開いて読みます。
控除データを自動で取り込むマイナポータル連携で控除証明書のデータを取り込み、手入力のミスを減らします。
申告前に人の目で確認所得の種類が複数ある、金額が大きい、初めての申告といった場合は、提出前に税理士に確認してもらいます。

相性のよい組み合わせ

組み合わせ	理由
会計ソフトのAI + 国税庁チャットボット	入力はソフトのAIで速くし、ルールの確認は公式のチャットボットで行うと、速さと正確さを両立できます。
AI確定申告(β) + 確定申告書等作成コーナー	マネーフォワードの明細をPDFで出力すれば、有料プランなしでも国税庁の作成コーナーで申告書を作れます。
汎用AIの要約 + 税理士相談	取引の事情を汎用AIで時系列に整理してから相談すると、税理士とのやり取りが短く済みます。

守るべき線

税制は毎年変わります。AIの回答が何年分(令和何年分)の申告に基づくのか、必ず確認してください。
申告と納付の責任は納税者にあります。判断が必要な処理や大きな金額は、税理士の確認を受けましょう。
マイナンバーや口座番号を含む書類を汎用AIに入れないでください。個人情報保護委員会も2023年6月に生成AIサービス利用時の注意喚起を出しています。
β版のサービスは機能や対象者が変わることがあります。対象外の所得がないか、利用前に確認してください。